קרנות ההשתלמות מהוות, למעשה, סוג של אפיק חיסכון המיועד לשכירים ולעצמאים.

במקור, קרנות ההשתלמות נועדו לצורך מימון השתלמויות שונות לעובדים (כדוגמת לימודי המשך וכנסים מקצועיים רלוונטיים). אולם כיום קרן ההשתלמות משמשת לרוב כאפיק חיסכון הפטור ממס, לרבות מס רווח הון (עד תקרת הפטור המתעדכנת מדי שנה) ומהווה חלק מהתנאים הפנסיוניים של העובד השכיר או העצמאי.

חברות הביטוח ובתי ההשקעות מציעות מגוון רחב של מסלולי השקעה, ברמת סיכון שונות לפי בחירת הלקוח.

רצוי לעשות את הבחירה בייעוץ של איש מקצוע המתמחה בתחום זה, על מנת להפיק את המרב האפשרי מקרן ההשתלמות שבחרתם.

נשמח לעמוד לרשותכם, בין אם במתן ייעוץ מקצועי ובין אם במענה לכל שאלה בנושא!